Банк России формирует и ведет базу данных о мошеннических операциях. Она содержит уникальные реквизиты (номера карт, телефонов и т.д.) мошенников — всего около 200 тысяч записей. Все банки обязаны получать эти сведения, чтобы предотвращать новые хищения.
Как формируется база?
В основе базы лежат заявления пострадавших в банки или полицию (МВД). Банк России проверяет эти данные и направляет во все кредитные организации.
Как банки используют данные?
Если вы переводите деньги на реквизиты из базы мошенников, банк обязан приостановить перевод на 2 дня («период охлаждения»). Если банк проигнорирует это и переведет деньги, он будет обязан возместить ущерб. В 2025 году так было возмещено 3,2 млн рублей.
С какими ограничениями сталкиваются лица из базы?
Если сведения о человеке попали в базу (от банков или МВД), для него действуют ограничения:
Блокировка карт и онлайн-банка.
Отказ МФО в выдаче займов.
Лимит на P2P-переводы и снятие наличных — не более 100 тыс. рублей в месяц.
Отказ в выдаче новых карт.
Возможна уголовная ответственность.
Важно: Какие у вас есть права?
Ограничения не распространяются на оплату товаров в магазинах, маркетплейсах и ЖКХ.
Если вам нужно снять больше 100 тыс. рублей или сделать крупный перевод, вы можете сделать это в отделении банка с паспортом.
Вы можете исключить свои данные из базы, подав заявление через свой банк или интернет-приемную Банка России (Указание Банка России от 13.06.2024 № 6748-У).
